Dėl ekonomikos ir inovacijų ministro 2022 m. spalio 13 d. įsakymo Nr. 4-1038 „Dėl Skatinamosios finansinės priemonės „Atviras kreditų fondas 3“ schemos patvirtinimo“ pakeitimo

„1.3. 2009 m. balandžio 7 d. finansavimo sutartis Nr. 11K-015/8-175, sudaryta tarp Lietuvos Respublikos ekonomikos ir inovacijų ministerijos, Lietuvos Respublikos finansų ministerijos ir uždarosios akcinės bendrovės ILTE (toliau – ILTE).“

„4.1. ILTE atrinks AKF3 priemonę įgyvendinančias kredito įstaigas, kaip jos apibrėžtos 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl riziką ribojančių reikalavimų kredito įstaigoms, kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 su visais pakeitimais, 4 straipsnio 1 dalies 1 punkte (toliau – finansų tarpininkai), vadovaudamasi AKF3 priemonės finansų tarpininkų atrankos sąlygų sąvadu, tvirtinamu ILTE generalinio direktoriaus ar jo įgalioto asmens įsakymu (toliau – Sąvadas).“

„4.2. Sutartis su ILTE (toliau – Sutartis) pasirašę finansų tarpininkai finansuos AKF3 priemonės sąlygas atitinkančius paskolos gavėjus AKF3 priemonės ir nuosavomis finansų tarpininkų lėšomis.“

„4.6. Finansų tarpininkų prašymai įgyvendinti AKF3 priemonę teikiami ILTE iki 2023 m. gruodžio 31 d. arba kol finansų tarpininkams bus paskolintos (t. y. finansų tarpininkų ILTE pateiktų mokėjimo prašymų išmokėti lėšas suma bus lygi AKF3 priemonei skirtai lėšų sumai) visos AKF3 priemonei skirtos lėšos, bet ne vėliau kaip iki 2023 m. gruodžio 31 dienos.“

„4.8. AKF3 priemonės lėšas finansų tarpininkai turi grąžinti ILTE ne vėliau kaip per 10 metų nuo Schemos 4.3 papunktyje nustatyto laikotarpio pabaigos.“

„4.12. AKF3 priemonei įgyvendinti finansų tarpininkai privalo:

4.12.1. pirminiu įkeitimu finansų tarpininko sąskaitoje, į kurią ILTE perveda finansų tarpininko prašomas AKF3 priemonės lėšas, įkeisti esamas ir būsimas lėšas, taip pat kitose finansų tarpininko sąskaitose esamas ir būsimas lėšas, į kurias grįžta AKF3 priemonės lėšos iš paskolos gavėjų;

4.12.2. įkeisti finansų tarpininko reikalavimo teises, kylančias iš visų būsimų Paskolų sutarčių. Įkeitimo lakšte papildomai turi būti nurodyta, kad finansų tarpininko reikalavimo teisių pagal Paskolos sutartį įkeitimas taip pat apima visus finansų tarpininko naudai atliktus paskolos gavėjo mokėjimus pagal Paskolos sutartį po to, kai įkaito gavėjas (ILTE) informuoja įkaito davėją (finansų tarpininką) apie išieškojimo veiksmų pradžią.“

„7.2.4. paskolos gavėjo vykdoma ir (ar) planuojama vykdyti ekonominė veikla, kaip ji apibrėžta SVV įstatymo 2 straipsnio 3 dalyje, kuriai prašoma Paskolos, nepriskiriama pirminės žvejybos ir akvakultūros produktų gamybos veiklai, pirminės žemės ūkio produktų gamybos veiklai ir (ar) veikla nėra remiamas vietinių prekių naudojimas vietoje importuojamų prekių naudojimo, kaip nustatyta Reglamento (ES) 2023/2831 1 straipsnio 1 dalies a, c, ir f punktuose, ir vertinant vykdomą ekonominę veiklą turi būti laikomasi Reglamento (ES) 2023/2831 1 straipsnio 2 dalies nuostatų;“.

„7.2.6. paskolos gavėjo pagrindinė ekonominė veikla pagal Valstybės duomenų agentūros generalinio direktoriaus įsakymu tvirtinamą Ekonominės veiklos rūšių klasifikatorių (EVRK 2.1 red.) (toliau – EVRK 2.1 red.) nėra finansinė ir draudimo veikla (visi veiklos kodai pagal EVRK 2.1 red. 64–66 skyrius), išskyrus atvejus, kai šis paskolos gavėjas vysto finansines technologijas, t. y. technologijomis grindžiamas finansines inovacijas, kurios padeda kurti naujus verslo modelius, veiklos programas, procesus ir produktus, kai įmonės vystomomis technologijomis naudojasi ne pati įmonė, bet jos klientai – kitos finansų įstaigos, dirbančios su galutiniais finansinių paslaugų, susijusių su technologijomis, gavėjais;“.

„7.2.8. paskolos gavėjas yra pateikęs Juridinių asmenų registro duomenų tvarkytojui (kai tai yra privaloma pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus, reguliuojančius finansinės atskaitomybės teikimą) finansinių ataskaitų už paskutinius dvejus finansinius metus arba, jei paskolos gavėjas veikia trumpiau nei dvejus metus, už trumpesnį terminą rinkinį, kuriame būtų išsamiai pateikta nuosavo kapitalo sudėtis;“.

„7.2.9. paskolos gavėjui, jo naudos gavėjui, kaip jis apibrėžtas Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 2 straipsnio 14 dalyje, arba fiziniams ir juridiniams asmenims, kurių naudai bus naudojama Paskola, sandorio ir (arba) mokėjimo bei tiekimo grandinėje dalyvaujantiems subjektams nėra taikomos tarptautinės sankcijos ir (ar) ribojamosios priemonės, kaip šios sąvokos apibrėžtos Lietuvos Respublikos tarptautinių sankcijų įstatyme, taip pat sankcijos, kurias nustato, taiko ar administruoja Jungtinių Amerikos Valstijų Vyriausybė (įskaitant Jungtinių Amerikos Valstijų Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biurą (angl.  The Office of Foreign Assets Control of the U.S. Department of the Treasury);“.

„7.2.10. paskolos gavėjas nevykdo arba neketina vykdyti sandorių siekdamas išvengti mokestinių, socialinių arba bet kokių kitų teisinių pareigų su juridiniais asmenimis, registruotais tikslinėse teritorijose, nurodytose Tikslinių teritorijų sąraše, patvirtintame Lietuvos Respublikos finansų ministro 2001 m. gruodžio 22 d. įsakymu Nr. 344 „Dėl Tikslinių teritorijų sąrašo patvirtinimo“, bei teritorijose, kurios pagal savo jurisdikciją nebendradarbiauja su Europos Sąjunga tarptautiniu mastu suderintų mokesčių taikymo srityje;“.

„8.6. Už Paskolos panaudojimą pagal Paskolos sutartyje nurodytą paskirtį atsakingas paskolos gavėjas. Jei Paskola paskolos gavėjui buvo nepagrįstai išmokėta, nes paskolos gavėjas pateikė neteisingą informaciją ir (ar) dokumentus ir (ar) nuslėpė informaciją, turinčią reikšmės sprendimo dėl Paskolos suteikimo priėmimui, paskolos gavėjas privalo grąžinti paskolos davėjui visą nepagrįstai gautą Paskolą su Paskolos sutartyje nustatytomis palūkanomis (Paskolos grąžinimo dieną) ir su palūkanomis, nustatytomis Komisijos pranešime dėl dabartinių valstybės pagalbos susigrąžinimo palūkanų normų ir taikomų orientacinių bei diskonto normų, paskelbtų remiantis 2004 m. balandžio 21 d. Komisijos reglamento (EB) Nr. 794/2004, įgyvendinančio Tarybos reglamentą (ES) Nr. 2015/1589, nustatantį išsamias Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 108 straipsnio taikymo taisykles, su paskutiniais pakeitimais, padarytais 2016 m. gruodžio 1 d. Komisijos reglamentu, (ES) 2016/2105 10 straipsniu (sprendimo dėl Paskolos suteikimo dieną), kurios skaičiuojamos nuo nepagrįstai išmokėtos Paskolos suteikimo paskolos gavėjui dienos iki jos susigrąžinimo dienos.“

„9.1.3. nekilnojamajam turtui pirkti ir (ar) statyti ir (ar) investicijoms į nekilnojamojo turto būklės pagerinimą, siekiant jį parduoti, nuomoti ar kitu būdu perleisti kitiems asmenims, o ne naudoti savo veikloje. Nekilnojamojo turto naudojimu savo veikloje laikomi atvejai, kai ne mažiau kaip 60 proc. įsigyjamo, statomo turto ar turto, kurio būklė gerinama, ketinama panaudoti paskolos gavėjo ekonominei veiklai vykdyti, išskyrus veiklas „Nekilnojamojo turto operacijos“ (veiklos kodai pagal EVRK 2.1 red. 68.1–68.3 grupes). Ribojimas dėl nuomos netaikomas, kai paskolos gavėjas vykdo viešbučių ir (ar) kitas trumpalaikio apgyvendinimo paslaugų teikimo veiklas (visi veiklos kodai pagal EVRK 2.1 red. 55 skyrių) arba nuomoja darbo vietas pagal darbo vietos nuomos sutartis, arba užsiima sandėliavimo ir saugojimo veikla (veiklos kodas pagal EVRK 2.1 red. 52.1 grupę ir 52.10 klasę);“.

„9.2. Paskola nėra skirta šioms paskolos gavėjo veikloms finansuoti:  ginklų ir šaudmenų specializuotos mažmeninės prekybos (veiklos kodas pagal EVRK 2.1 red. 47.63.10 poklasį); tabako gaminių gamybos ir (ar) jų didmeninės prekybos (visi veiklos kodai pagal EVRK 2.1 red. 12 skyrių ir 46.35 klasę), azartinių lošimų ir lažybų organizavimo (visi veiklos kodai pagal EVRK 2.1 red. 92 skyrių), spiritinių alkoholinių gėrimų didmeninės prekybos (veiklos kodas pagal EVRK 2.1 red. 46.34.20 poklasį).“

„11.3. De minimis pagalbos, suteikiamos paskolos gavėjui, dydis apskaičiuojamas pagal formulę:

SE = K x T x (N orientacinė + 4 % – N faktinė), kurioje:

SE – de minimis pagalbos dydis, išreikštas subsidijos ekvivalentu;

K – Paskolos suma, Eur;

T – Paskolos laikotarpis, išreikštas metais (skaičiai apvalinami 2 (dviejų) skaitmenų po kablelio tikslumu);

N orientacinė – Europos Komisijos kiekvieno mėnesio pirmą kalendorinę dieną interneto svetainėje https://competition-policy.ec.europa.eu/state-aid/legislation/reference-discount-rates-and-recovery-interest-rates_en skelbiama orientacinė palūkanų norma;

N faktinė – Paskolos sutartyje nustatyta metinė palūkanų norma.“

„13.

Informacijos ir dokumentų saugojimas

13.1. Finansų tarpininkai privalo visus su AKF3 priemonės įgyvendinimu ir paskolos gavėjų finansavimu AKF3 priemonės lėšomis susijusius dokumentus saugoti 10 metų skaičiuojant nuo paskutinės pagal AKF3 priemonę Paskolos sutarties pasirašymo dienos vadovaujantis Reglamento (ES) 2023/2831 6 straipsnio 3 dalies nuostatomis.

13.2. Asmens duomenų valdytoja ILTE, juridinio asmens kodas 110084026, buveinės adresas: Ukmergės g. 124, 08100 Vilnius, tel. (+370 5) 210 7510, el. paštas [email protected], duomenų apsaugos pareigūno el. paštas [email protected], tvarko su AKF3 priemonės įgyvendinimu susijusius pagal Sąvadą finansų tarpininko pateiktame prašyme ir jo prieduose pateiktus asmens duomenis.

13.3. Tvarkomi šie finansų tarpininko prašyme ir jo prieduose nurodyti ir iš kitų duomenų šaltinių surinkti asmens duomenys:

13.3.1. finansų tarpininko vadovo (-ų) vardas, pavardė, asmens kodas, pilietybė, asmens tapatybę patvirtinančio dokumento išdavimo ir galiojimo datos, einamos pareigos, informacija apie svarbias viešąsias pareigas (pareigų pavadinimas ir jų ėjimo laikotarpis), ryšiai su politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis (susijusio asmens vardas, pavardė ir ryšio apibūdinimas), kaip šios sąvokos apibrėžtos Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme, kompetencija, išsilavinimas (jo pavadinimas ir įgijimo data) ir patirtis (įgyta patirtis ir jos įgijimo laikotarpiai), leidžianti tinkamai eiti pareigas;

13.3.2. finansų tarpininko naudos gavėjo (-ų) vardas, pavardė, asmens kodas, pilietybė, valdomų įmonių pavadinimai, kapitalo ar balsavimo teisių dalis, sąsajos pagal turimus sutartinius įsipareigojimus su juridiniais asmenimis (juridinio asmens pavadinimas ir turimos sąsajos apibūdinimas), informacija apie svarbias viešąsias pareigas (pareigų pavadinimas ir jų ėjimo laikotarpis) bei ryšiai su politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis (susijusio asmens vardas, pavardė ir ryšio apibūdinimas);

13.3.3. finansų tarpininko valdymo ir (ar) priežiūros organų narių vardas, pavardė, asmens kodas, kompetencija, išsilavinimas (jo pavadinimas ir įgijimo data) ir patirtis (įgyta patirtis ir jos įgijimo laikotarpiai), leidžianti tinkamai eiti pareigas;

13.3.4. finansų tarpininko kreditavimo sprendimus priimančių asmenų vardas, pavardė, einamos pareigos, informacija apie svarbias viešąsias pareigas (pareigų pavadinimas ir jų ėjimo laikotarpis), ryšiai su politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis (susijusio asmens vardas, pavardė ir ryšio apibūdinimas), kompetencija, išsilavinimas (jo pavadinimas ir įgijimo data) ir patirtis (įgyta patirtis ir jos įgijimo laikotarpiai), leidžianti tinkamai eiti pareigas;

13.3.5. finansų tarpininko kontaktinio asmens bendradarbiavimo klausimais vardas, pavardė, einamos pareigos, elektroninio pašto adresas, telefono ryšio numeris ir kita papildoma informacija, kurią pateiks finansų tarpininko atstovas prašyme ir jo prieduose.

13.4. Asmens duomenis, gautus įgyvendinant Schemą, ILTE tvarko vykdydama teisinę prievolę (2016 m. balandžio 27 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2016/679 dėl fizinių asmenų apsaugos tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo ir kuriuo panaikinama Direktyva 95/46/EB (Bendrojo duomenų apsaugos reglamento 6 straipsnio 1 dalies c punktas), nustatytą Lietuvos Respublikos nacionalinio plėtros banko įstatymo 6 straipsnio 3 dalyje, Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 ir 6 dalyse, 32 straipsnio 1 dalies 3 punkte, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo
9–15, 19, 24 ir 29 straipsniuose, Tarptautinių sankcijų įstatymo 4 ir 7 straipsniuose, Schemoje. Asmens duomenis ILTE tvarko vadovaudamasi ILTE generalinio direktoriaus įsakymu tvirtinamomis Asmens duomenų tvarkymo ILTE taisyklėmis. Informacija apie asmens duomenų tvarkymą pateikiama ILTE interneto svetainės https://ilte.lt/ skiltyje „Asmens duomenų apsauga“.

13.5. Asmens duomenys bus tvarkomi AKF3 priemonės įgyvendinimo ir patikros tikslais – siekiant nustatyti, ar prašymą teikiantis finansų tarpininkas atitinka tinkamumo reikalavimus AKF3 priemonei įgyvendinti, taip pat turint AKF3 priemonės apskaitos bei audito, administravimo ir (ar) vertinimų, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų užtikrinimo tikslus.

13.6. ILTE audito tikslais ir gavusi Reglamento (ES) 2016/679 reikalavimus atitinkantį oficialų Europos Sąjungos ir (ar) Lietuvos Respublikos institucijų (Europos Audito Rūmų, Europos Komisijos, Finansų ministerijos, Ekonomikos ir inovacijų ministerijos, Lietuvos Respublikos valstybės kontrolės ir (ar) kitų kompetentingų institucijų) paklausimą teikia asmens duomenis šioms kompetentingoms institucijoms, kiek tai susiję su tyrimo objektu. Taip pat asmens duomenys teikiami atsakant į gautus oficialius Reglamento (ES) 2016/679 reikalavimus, atitinkančius Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos, Lietuvos Respublikos specialiųjų tyrimų tarnybos, Lietuvos Respublikos konkurencijos tarybos ir kitų teisėsaugos ir verslo priežiūrą vykdančių kompetentingų institucijų paklausimus. Taip pat ILTE asmens duomenis gali perduoti išorės ekspertams, kuriuos pagal poreikį pasitelks Sąvade nustatytiems tinkamumo reikalavimams įvertinti, kitoms paslaugoms, kurios reikalingos AKF3 priemonei tinkamai įgyvendinti ir administruoti, taip pat atliekant AKF3 priemonės tyrimus.

13.7. Su Schemos reikalavimų įgyvendinimu susijusius asmens duomenis ILTE tvarko ir saugo 8 metus nuo Sutarties su finansų tarpininku galiojimo pabaigos dienos, kaip nustatyta Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 19 straipsnio 11 dalyje. Šiame papunktyje nurodytas saugojimo terminas gali būti papildomai pratęstas ne ilgiau kaip 2 metams, kai yra motyvuotas kompetentingos institucijos nurodymas, kaip nustatyta Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 19 straipsnio 16 dalyje.

13.8. Duomenų subjektas gali kreiptis į ILTE ir įgyvendinti šias Reglamente (ES) 2016/679 įtvirtintas teises:

13.8.1. teisę žinoti (būti informuotam) apie savo asmens duomenų tvarkymą;

13.8.2. teisę susipažinti su tvarkomais savo asmens duomenimis;

13.8.3. teisę reikalauti ištaisyti asmens duomenis;

13.8.4. teisę reikalauti ištrinti asmens duomenis („teisę būti pamirštam“);

13.8.5. teisę apriboti asmens duomenų tvarkymą.

13.9. Duomenų subjektas turi teisę pateikti skundą Valstybinei duomenų apsaugos inspekcijai, jei mano, kad asmens duomenys tvarkomi pažeidžiant Reglamento (ES) 2016/679 reikalavimus. Duomenų subjektas taip pat turi teisę pateikti skundą teismui, jei mano, kad Reglamentu (ES) 2016/679 nustatytos jo teisės buvo pažeistos, nes jo asmens duomenys buvo tvarkomi pažeidžiant Reglamento (ES) 2016/679 nuostatas.“